Formation Continue · Hors Répertoire
LCB-FT — Lutte contre le blanchiment
et le financement du terrorisme
Formation continue hors répertoire · 14h · 8 modules · Obligation réglementaire
450 €HT · Licence marque blanche à vie
Informations générales
Domaine
Conformité & Réglementation
Type
Formation continue
Durée totale
14h
Modules
8
Public visé
Professionnels assujettis : banque, assurance, immobilier, conseil, notaires, experts-comptables
Modalité
E-learning
Niveau
Tous niveaux
Sanction
Attestation de formation
Volume pédagogique
8
Modules de formation
14h
De contenu pédagogique
Attestation nominative
Délivrée à l'issue
Objectif de la formation
Comprendre les mécanismes du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme, maîtriser les obligations légales LCB-FT, appliquer les procédures KYC, détecter les opérations suspectes et savoir effectuer une déclaration de soupçon à TRACFIN.
Prérequis & public visé
Tout professionnel assujetti aux obligations LCB-FT (secteurs financier, immobilier, juridique)
Aucun prérequis technique — formation accessible à tous niveaux
Formats livrés & compatibilité LMS
🎬
Vidéos studio pro
Tournées dans notre studio à Nice avec des formateurs experts
📊
Infographies & visuels
Schémas pédagogiques pour faciliter la mémorisation
📝
Cours texte enrichi
Contenus experts structurés avec exercices pratiques
🧩
Études de cas
Situations professionnelles réalistes
🎭
Mises en situation
Exercices pratiques et débriefings guidés
📄
Supports PDF
Fiches synthèse et ressources téléchargeables par module
COMPATIBLE TOUS LMS — SCORM 1.2/2004 · xAPI · HTML5 · PDF
DigiformaTeachizy360LearningMoodleTalentsoftDokeosArticulate Rise
Programme détaillé — 8 modules
M01
Introduction à la LCB-FT et enjeux globaux
Objectif : Comprendre les définitions, les enjeux économiques et le cadre international.
Au programme
Définition du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme
Différences, points communs et articulation entre les deux notions
Impact économique, financier et sociétal des flux illicites
Cadre international : rôle du GAFI, de l'ONU et de l'Union européenne
M02
Cadre réglementaire et obligations légales
Objectif : Maîtriser le cadre juridique européen et français de la LCB-FT.
Au programme
Directives européennes et transposition en droit français (Code monétaire et financier)
Professions assujetties : banque, assurance, immobilier, professions juridiques et du chiffre
Responsabilités civiles, pénales et disciplinaires des professionnels
Évolutions réglementaires récentes : crypto-actifs, plateformes numériques
M03
Mécanismes et techniques de blanchiment
Objectif : Identifier les 3 phases du blanchiment et les techniques utilisées.
Au programme
Les 3 phases : placement, empilement (layering), intégration
Techniques courantes : comptes bancaires, sociétés écrans, crypto-actifs, immobilier
Commerce international et manipulation de factures
Typologies et signaux d'alerte (red flags) — cas pratiques
M04
Financement du terrorisme : spécificités
Objectif : Distinguer les mécanismes du financement du terrorisme du blanchiment classique.
Au programme
Sources de financement : licites (salaires, dons) et illicites (trafics, circuits informels)
Différences de logique avec le blanchiment : destination vs origine des fonds
Difficultés de détection : petits montants, fragmentation, couverture humanitaire
Cas pratiques : agences de voyage, associations, plateformes numériques
M05
Connaissance du client — KYC & CDD
Objectif : Mettre en place les procédures KYC adaptées à chaque niveau de risque.
Au programme
Principe de connaissance du client (KYC) et proportionnalité de la vigilance
Identification des personnes physiques, morales et bénéficiaires effectifs
Vigilance standard, simplifiée et renforcée — critères et documentation
PEP (Personnes Politiquement Exposées) et pays sensibles : obligations spécifiques
M06
Détection des opérations suspectes et déclaration
Objectif : Mettre en place une surveillance des opérations et effectuer une déclaration de soupçon.
Au programme
Surveillance des opérations : dispositifs de contrôle, alertes automatiques et humaines
Déclaration de soupçon : quand déclarer, comment, et rôle de TRACFIN
Interdiction de révélation (tipping-off) : règle et sanctions
Confidentialité et protection des déclarants de bonne foi
M07
Organisation interne et dispositifs de conformité
Objectif : Structurer un dispositif LCB-FT interne efficace et opérationnel.
Au programme
Procédures internes et cartographie des risques LCB-FT
Rôle du responsable conformité, de la direction et des collaborateurs
Contrôles internes périodiques : audit, indicateurs, amélioration continue
Formation et sensibilisation des équipes : culture conformité durable
M08
Études de cas et mises en situation
Objectif : Appliquer les connaissances LCB-FT sur des situations professionnelles réalistes.
Au programme
Études de cas : société de conseil financier, logistique internationale, plateforme numérique
Mises en situation opérationnelles : gestion d'alertes, décisions à prendre et à tracer
Analyse des schémas récurrents de blanchiment par secteur d'activité
Bilan de parcours et remise de l'attestation de formation