Formation Continue · Hors Répertoire
Assurance Vie
Parcours complet — 7 séances
Formation continue hors répertoire · 28h · 7 séances de 4h · Finance & Patrimoine
450 €HT · Licence marque blanche à vie
Informations générales
Domaine
Finance & Patrimoine
Type
Formation continue
Durée totale
28h
Modules
7
Public visé
Conseillers financiers, CGP, agents d'assurance, conseillers bancaires
Modalité
E-learning
Niveau
Intermédiaire à expert
Sanction
Attestation de formation
Volume pédagogique
7
Modules de formation
28h
De contenu pédagogique
Attestation nominative
Délivrée à l'issue
Objectif de la formation
Maîtriser l'ensemble du cadre juridique, fiscal, patrimonial et économique de l'assurance vie : acteurs, clauses contractuelles, supports financiers, fiscalité de rachat et de décès, enjeux civils et produits spécifiques.
Prérequis & public visé
Professionnels du conseil financier, de la banque ou de l'assurance
Connaissance de base des produits d'épargne et de placement souhaitée
Formats livrés & compatibilité LMS
🎬
Vidéos studio pro
Tournées dans notre studio à Nice avec des formateurs experts
📊
Infographies & visuels
Schémas pédagogiques pour faciliter la mémorisation
📝
Cours texte enrichi
Contenus experts structurés avec exercices pratiques
🧩
Études de cas
Situations professionnelles réalistes
🎭
Mises en situation
Exercices pratiques et débriefings guidés
📄
Supports PDF
Fiches synthèse et ressources téléchargeables par module
COMPATIBLE TOUS LMS — SCORM 1.2/2004 · xAPI · HTML5 · PDF
DigiformaTeachizy360LearningMoodleTalentsoftDokeosArticulate Rise
Programme détaillé — 7 modules
M01
Séance 1 — Fondements de l'assurance vie
Objectif : Comprendre les bases juridiques et économiques du contrat d'assurance vie.
Au programme
Nature juridique du contrat : définition, classification et principales caractéristiques
Distinction assurance vie / assurance décès / assurance mixte
Cadre législatif : Code des assurances, Directive Solvabilité II
Fonctionnement économique : primes, provisions mathématiques, participation aux bénéfices
Acteurs du marché : assureurs, réassureurs, distributeurs, organismes de contrôle
M02
Séance 2 — Acteurs et clauses du contrat
Objectif : Identifier les parties au contrat et comprendre les clauses fondamentales.
Au programme
Souscripteur, assuré, bénéficiaire : rôles et distinctions juridiques
Clause bénéficiaire : rédaction, acception, désignation démembrée
Substitution de bénéficiaire et problèmes pratiques
Droit de renonciation et délai légal de rétractation
Clause de non-déchéance et garanties minimum légales
M03
Séance 3 — Supports financiers et aspects économiques
Objectif : Maîtriser la gestion financière des contrats et les supports d'investissement.
Au programme
Fonds en euros : garantie en capital, taux technique, participation aux bénéfices
Unités de compte : OPCVM, immobilier (SCPI, SCI), produits structurés
Contrats multi-supports : allocation, arbitrages, profils de risque
Gestion pilotée vs gestion libre : avantages et inconvénients
Frais : entrée, gestion, arbitrage — impact sur la performance long terme
M04
Séance 4 — Limites et gestion en cours de vie
Objectif : Gérer les opérations courantes et identifier les limites du contrat.
Au programme
Rachats partiels et totaux : procédure, conséquences fiscales et civiles
Avances sur contrat : conditions, taux et risques
Primes excessives et requalification : critères jurisprudentiels
Déshérence des contrats : obligations Eckert et rôle de l'AGIRA
Insaisissabilité partielle et protection du souscripteur
M05
Séance 5 — Dénouement et fiscalité
Objectif : Maîtriser la fiscalité de l'assurance vie en cas de vie et en cas de décès.
Au programme
Fiscalité des produits en cas de vie : abattement, PFU, option barème IR
Règles selon la durée du contrat : avant 8 ans, après 8 ans
Prélèvements sociaux : taux, assiette, historique et fonds en euros
Fiscalité en cas de décès : article 990 I et article 757 B du CGI
Exonérations et cas particuliers : conjoint, partenaire PACS, personnes handicapées
M06
Séance 6 — Enjeux civils et patrimoniaux
Objectif : Intégrer l'assurance vie dans une stratégie patrimoniale globale.
Au programme
Assurance vie et succession : hors succession vs masse successorale
Rapport civil et réduction pour atteinte à la réserve héréditaire
Démembrement de la clause bénéficiaire : usufruit / nue-propriété
Assurance vie dans les régimes matrimoniaux : communauté, séparation de biens
Stratégies de transmission : donation, assurance vie, PER — comparatif
M07
Séance 7 — Contrats spécifiques et perspectives
Objectif : Connaître les contrats spécialisés et les évolutions du marché.
Au programme
Contrat de capitalisation : différences avec l'assurance vie et usages patrimoniaux
Contrat luxembourgeois : triangle de sécurité, super-privilège, fonds dédiés
PER assurance : cadre, fiscalité à l'entrée et à la sortie
Articulation PER / assurance vie dans une stratégie retraite globale
Tendances : ESG, assurance vie digitale, nouvelles obligations réglementaires